Chiến Lược Quản Lý Vốn Bình Quân Giá

Nhắc tới chiến lược quản lý vốn, chúng ta đang có nhiều cách chiến lược khác nhau. Ở bài viết này Tôi muốn giới thiệu với các bạn về chiến lược khá phổ biến được rất nhiều nhà đầu tư sử dụng đó là Bình Quân Giá hay còn gọi tắt là DCA. 

Hãy cùng tìm hiểu về chiến lược Bình Quân Giá ở bài viết dưới đây xem nó hoạt động như thế nào.

1. Chiến lược Bình Quân Giá – DCA

Bình quân giá – Dollar-Cost Averaging (DCA) là một chiến lược quản lý vốn, trong đó các nhà giao dịch chia tổng số tiền cho các giao dịch theo từng mức giá nhất định của một loại tài sản nào đó nhằm giảm thiểu rủi ro lên tổng số vốn của họ.

Đối với phương pháp này, nhà đầu tư sẽ rót thêm vốn vào các lệnh đang thắng hoặc đang thua tăng số vốn giao dịch lên để gia tăng lợi nhuận nhằm tăng số dư cho tài khoản.

Thay vì dồn vào 1 lệnh các bạn có thể chia vốn theo Chiến lược Bình Quân Giá
Thay vì dồn vào 1 lệnh các bạn có thể chia vốn theo Chiến lược Bình Quân Giá

Bình quân giá DCA thực tế là một hình thức tuyệt vời cho việc đầu tư nhất là với tiền nhàn rỗi đang có.

Thay vì đầu tư tất cả vốn vào một lần, chúng ta sẽ chia nhỏ số tiền đầu tư thành các phần bằng nhau theo dạng cố định hoặc là theo các mức giá bạn muốn trong một khoảng thời gian nào đó.

Hình thức này áp dụng trong tất cả các loại tài sản, nhưng được các trader áp dụng nhiều nhất cho giao dịch chứng khoán, tiền tệ, tiền điện tử.

Mục tiêu của chiến thuật bình quân giá là để giảm tác động biến động giá lên giá trị  tài sản chúng ta đầu tư.

Vì giá có thể sẽ thay đổi mỗi khi khoản đầu tư định kỳ được thực hiện với các mức giá khác nhau cũng sẽ làm giảm rủi ro nếu chúng ta mua một loại tài sản một lần duy nhất.

2. Chiến lược Bình Quân Giá trong giao dịch hoạt động như thế nào?

Chiến lược quản lý vốn Bình Quân Giá là chúng ta sẽ chia nhỏ vốn để đầu tư, chứ không dồn hết vào một lệnh giúp giảm thiểu rủi ro trong giao dịch. Trong đó có 2 trường phái chính là Bình Quân Giá Lên và Bình Quân Giá Xuống.

2.1 Bình Quân Giá Lên

Bình Quân Giá Lên được biết như là chiến lược bồi thêm lệnh khi đang thắng. Nói rõ hơn, một khi lệnh đầu tiên đã có lợi nhuận, chúng ta sẽ thêm lệnh vào để tài khoản tăng nhanh hơn.

Cách Quản Lý Vốn Bình Quân GIá Lên
Cách Quản Lý Vốn Bình Quân GIá Lên

Thường rất ít người giao dịch quản lý vốn theo phương pháp này, vì nó không hề dễ thực hiện. Đòi hỏi phải có đủ kinh nghiệm và có cách nhìn nhận đánh giá xu hướng thị trường tương đối tốt.

Phương pháp này sẽ có khoản lỗ tiền năng thấp hơn và gia tăng khoảng lợi nhuận của mình nhanh chóng.

Chú ý: Để hạn chế rủi ro đối với Bình Quân Giá Lên thì những lệnh đầu tiên tham gia thị trường thường có khối lượng lớn hơn những lệnh vào sau đó.

Nhưng khi thị trường chạy ngược lại bắt buộc chúng ta phải có những phán đoán và thoát lệnh hợp lý để hạn chế rủi ro của mình tốt nhất.

Đa phần mọi người mới tham gia thị trường thường mắc phải lỗi này, nuôi lệnh lỗ và thoát sớm những lệnh lời. Từ đó dẫn đến khả năng cháy tài khoản là rất lớn.

2.2 Bình Quân Giá Xuống

Bình Quân Giá Xuống cũng đồng nghĩa với việc chúng ta nuôi lệnh lỗ mong chờ giá lên lại. Nếu giá lên lại thì khoản lợi nhuận của chúng ta thu lại được là rất lớn, nhưng khi giá đi không theo ý mình thì chúng ta phải chịu khoảng lỗ nặng, thậm chí là cháy tài khoản.

Phương Pháp Bình Quân Giá Xuống
Phương Pháp Bình Quân Giá Xuống

Để thực hiện được phương pháp này hiệu quả đòi hỏi các nhà giao dịch phải có rất nhiều kinh nghiệm với thị trường, phải có một hệ thống giao dịch và kế hoạch giao dịch cực kỳ tốt. Luôn tuân thủ những gì mình đã đề ra trước đó.

Chú ý: Bình Quân Giá Xuống chúng ta cần đi đúng khối lượng đã giao dịch hoặc đi lớn hơn để có thể trung bình giá tốt hơn khi giao dịch.

Theo phương pháp này, bạn sẽ chia nhỏ vốn đầu tư thành từng phần. Sau đó sẽ dùng một số vốn nhỏ trước để tham gia thị trường. Nếu thị trường đi đúng hướng dự đoán sẽ lấy từng phần để vào lệnh theo các mốc khác nhau.

Nhưng cũng như Bình Quân Giá Lên khi thị trường chạy ngược lại bắt buộc chúng ta phải có những phán đoán và thoát lệnh hợp lý để hạn chế rủi ro của mình tốt nhất.

Đa phần mọi người mới tham gia thị trường thường mắc phải lỗi này, nuôi lệnh lỗ và thoát sớm những lệnh lời. Từ đó dẫn đến khả năng cháy tài khoản là rất lớn.

3. Ưu – Nhược điểm của chiến lược Bình Quân Giá

Chiến lược nào cũng sẽ có Ưu điểm và nhược điểm riêng, Bình Quân Giá – DCA cũng thế các bạn cần nắm bắt rõ trước khi áp dụng chúng trong giao dịch.

Ưu điểm:

  • Giảm tỷ lệ thua lỗ do đã chia nhỏ nguồn vốn đầu tư. Trong trường hợp lệnh đầu thắng thì có thể gia tăng nguồn vốn cho các giao dịch về sau.
  • Với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng, phương pháp quản lý vốn này giúp gia tăng tài khoản nhanh chóng. Xu hướng càng dài, lợi nhuận thu về càng lớn.
Phương Pháp Bình Quân Giá DCA
Phương Pháp Bình Quân Giá DCA

Nhược điểm:

  • Trader cần phải tính toán được số tiền đầu tư cho mỗi lệnh để thu lợi nhuận tối ưu.
  • Khó tìm điểm vào lệnh thích hợp.
  • Không quyết đoán cắt lỗ có thể dẫn đến cháy tài khoản hoặc thua lỗ lớn

4. Một vài lưu ý khi áp dụng Chiến lược Bình Quân Giá

Phương pháp  bình quân giá DCA được áp dụng rất nhiều trong việc giao dịch chứng khoán, forex và tiền điện tử.

  • Phương pháp bình quân giá DCA thường được áp dụng phổ biến hơn trên thị trường chứng khoán.
  • Đối với giao dịch ngoại hối (forex) việc DCA sẽ mang lại rủi ro cực cao vì có sử dụng đòn bẩy, nên khi thị trường biến động cực mạnh việc cháy tài khoản là điều rất dễ xảy ra. Chính vì thế bạn nên cân nhắc khi sử dụng phương thức bình quân giá.
  • Với tiền điện tử chúng ta chỉ nên tìm cách bình quân giá với các đồng coin tốt, các loại coin rác thì tốt nhất không nên giao dịch, cho dù giá trị của chúng có là như thế nào nữa thì nguy cơ các đồng coin này bị sàn delist rất cao, cho nên hãy cân nhắc trước khi tham gia giao dịch.
Một Số Lưu Ý Khi Bình Quân Giá
Một Số Lưu Ý Khi Bình Quân Giá

Ngoài ra, để có một chiến lược DCA hợp lý chúng ta cần phải biết cách xác định xu hướng. Các kiến thức phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật sẽ hỗ trợ chúng ta rất nhiều.

Thị trường luôn đúng, không có gì là chắc chắn, tất cả chỉ là tương đối. Nên tập trung vào xác suất để xây dựng cho riêng mình một phương pháp quản lý vốn hợp lý nhất.

Lượng vốn bỏ ra tăng dần theo thời gian khi DCA
Lượng vốn bỏ ra tăng dần theo thời gian khi DCA

Tuyệt đối tuân thủ những gì mình đã đặt ra và làm theo nó với một khoảng thời gian lâu dài. Đúng hay sai không quan trọng, quan trọng là nếu đúng được bao nhiêu tiền và khi sai mất bao nhiêu tiền.

Đây là phương pháp chia nhỏ số vốn ra chứ không dồn lực đầu tư hết một lần. Trong Forex, chiến lược này được áp dụng theo hướng chỉ rót vốn từ từ vào các lệnh  đầu tiên, khi nhận thấy sự sinh lời mới bắt đầu tăng khối lượng giao dịch lên để thu được lợi nhuận nhanh chóng.

5. Kết Luận

Theo Tôi để tạo nên 1 hệ thống giao dịch thành công thì bạn cần kết hợp phân tích kỹ thuật và chiến lược quản lý vốn vững chắc để có thể thực hiện giao dịch.

Xét về mặt quản trị vốn thì Chiến lược Bình Quân Giá một công cụ kỹ thuật rất tốt hỗ trợ cho các trader có nguồn vốn lớn cần chia ra để giảm thiểu rủi ro tránh thua lỗ lớn.

Với những chia sẻ ở bài viết trên giúp các bạn phần nào hiểu được Chiến lược Bình Quân Giá là gì? Thật chất Chiến lược Bình Quân Giá cũng chỉ là một trong rất nhiều cách quản lý vốn.

Nó có thể phù hợp với người này nhưng lại có không phù hợp với người khác. Việc áp dụng chúng vào thực tế cần phải có thời gian thử nghiệm với mỗi người.

Các bạn có thể kết hợp thêm một vài chỉ báo khác như RSI, nến Heiken Ashi, CCI,… cùng với Chiến lược Bình Quân Giá để có thể cho kết quả tốt hơn.

 

 

 

Cảnh Báo Rủi Ro

Có khoảng 95% người tham gia giao dịch thua lỗ vì không có kiến thức và không phù hợp. Giao dịch sử dụng đòn bẩy có thể dẫn đến mất số hết số Vốn của bạn.

  • Không phù hợp với những ai muốn làm giàu nhanh
  • Không dành cho những ai đang thất nghiệp muốn kiếm tiền để sinh sống hàng ngày
  • Không dành cho người có thu nhập thấp, nợ nần hoặc không chi trả nổi những chi phi lặt vặt trong cuộc sống

Trước khi tham gia thị trường tài chính bạn cần tìm hiểu kỹ về bản chất của thị trường. Rất nhiều nhà giao dịch (trader) vì không có kiến thức về thị trường dẫn đến thua lỗ mất mát hoặc lừa đảo không đáng có.

Danh sách sàn giao dịch uy tín

Upload Image...
Upload Image...